Что такое торговая платформа?

Торговая платформа — это программное обеспечение, используемое для торговли ценными бумагами. Она позволяет инвесторам открывать, закрывать и управлять рыночными позициями онлайн через финансового посредника, например, онлайн-брокера.
Брокеры часто предоставляют торговые платформы бесплатно или по сниженной стоимости в обмен на поддержание активного счёта и/или выполнение определённого количества сделок в месяц. Ведущие торговые платформы сочетают в себе широкий функционал с низкими комиссиями.

Понимание торговых платформ

Торговая платформа — это программная система, предоставляемая финансовыми организациями, такими как брокерские компании и банки, для инвесторов и трейдеров. Эти платформы позволяют пользователям размещать торговые ордера и контролировать свои счета.

Инвесторы могут использовать торговые платформы для открытия различных типов счетов, включая маржинальные счета, денежные счета, пенсионные счета и самостоятельные счета. Через эти счета трейдеры могут размещать ордера на покупку и продажу акций, облигаций, биржевых фондов (ETF), паевых инвестиционных фондов и других финансовых инструментов.

Торговые платформы часто оснащены дополнительными функциями, помогающими инвесторам принимать взвешенные решения. Эти функции могут включать котировки в режиме реального времени, интерактивные графики с различными инструментами построения, новостные ленты и премиальные исследования. Некоторые платформы специально адаптированы для определённых рынков, таких как акции, валюты, опционы или фьючерсы.

Типы торговых платформ

Существует два основных типа торговых платформ: коммерческие и проприетарные.

1. Коммерческие платформы: Созданы для широкого круга инвесторов, включая дневных трейдеров и розничных инвесторов. Эти платформы отличаются удобством использования и предлагают такие функции, как котировки в режиме реального времени, международные новостные ленты, интерактивные графики в реальном времени, обучающий контент и инструменты для исследований. Многие известные торговые площадки относятся к этой категории.

2. Проприетарные платформы: Разрабатываются и настраиваются крупными брокерскими компаниями и финансовыми учреждениями для собственного использования. Такие платформы обеспечивают прямой доступ к рынку, что даёт конкурентное преимущество. Эти платформы созданы для институционального использования и недоступны для широкой публики.

На что обращать внимание при выборе торговой платформы

Функциональные возможности

При выборе торговой платформы трейдерам и инвесторам важно оценить, насколько предлагаемый функционал соответствует их торговым потребностям. Краткосрочные трейдеры и дей-трейдеры могут нуждаться в таких инструментах, как котировки уровня 2 (Level 2 quotes) и детальной рыночной информации, включающей уровни цен, размеры ордеров и объёмы торгов. Эти данные помогают эффективно определять оптимальное время для совершения сделок.

Инструменты технического анализа, в том числе графики в режиме реального времени с различными техническими индикаторами, необходимы многим трейдерам. Трейдеры опционами могут нуждаться в специализированных инструментах для исследования, анализа и тестирования своих торговых стратегий.

Комиссии

Комиссии — это важнейший фактор при выборе торговой платформы. Например, трейдеры, использующие стратегии скальпинга, будут отдавать предпочтение платформам с низкими комиссиями. Хотя низкие комиссии, как правило, более предпочтительны, необходимо учитывать возможные компромиссы. Например, платформы с низкими комиссиями могут предлагать меньше функций или менее мощные инструменты. Поэтому важно оценивать баланс между стоимостью обслуживания и предоставляемым функционалом.

Поставщик услуг

Некоторые торговые платформы работают независимо от конкретных посредников или брокеров, в то время как другие доступны только через определённых брокеров. Поэтому инвесторам следует тщательно проверять репутацию посредника или брокера перед тем, как начать использовать торговую платформу для совершения сделок и управления своими счетами. Важно убедиться, что поставщик услуг надёжно поддерживает все функции платформы и обеспечивает их стабильную работу.

Требования

Торговые платформы могут предъявлять особые требования к открытию счета и торговле. Например, платформы для дневной торговли могут требовать от трейдеров поддержания минимального баланса в размере 25 000 долларов США на счете и получения одобрения на маржинальную торговлю. Платформы для торговли опционами могут требовать получения разрешения на торговлю различными типами опционов до того, как трейдеры смогут использовать платформу.

Кто такой дей-трейдер?

Дей-трейдер — это человек, который совершает множество сделок в течение одного дня, редко удерживая позиции на ночь. Дей-трейдеры стремятся получать прибыль от внутридневных колебаний цен и рыночных неэффективностей. Они часто полагаются на технический анализ для определения моментов входа и выхода из рынка. Дей-трейдинг требует концентрации, преданности делу и дисциплины.

Подводя итог

Торговые платформы упрощают процесс инвестирования, предоставляя удобный доступ к рынкам и инструментам. Как правило, эти платформы работают онлайн и позволяют частным лицам инвестировать как самостоятельно, так и под руководством профессионалов. Выбор подходящей торговой платформы зависит от вашего капитала, потребностей, целей и опыта. Важно тщательно изучить и оценить все доступные варианты, прежде чем остановить свой выбор на какой-либо конкретной платформе.